取现监管
『壹』 关于银行办理大额现金存取款的规定
1、大额储蓄存取款业务系指单笔存款或取款在5万元（含5万元）以上的储蓄业务。各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行可根据辖内情况，在1万元至10万元内规定专项管理大额储蓄存取款业务的金额起点。
2、大、中型储蓄所应开设大户室或服务专柜办理大额储蓄存取款业务。
3、柜员制储蓄所办理大额储蓄存取款业务必须双人办理，款要复点，帐要复核。
4、上机储蓄所的大额储蓄存取款业务作为高级别业务处理。
5、上机储蓄所对储户当日在同一储蓄分户帐里存款累计5万元（含5万元）以上的储蓄业务（各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行可根据辖内情况，在1万元至10万元内规定专项管理此类业务的累计金额起点）要双人办理，核对账款，并作为高级别业务处理。
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在银行提取大额现金注意事项：
1、最好使用废报纸、塑料口袋提款，往住成为携带巨款的信号，易被犯罪分子跟踪，而且容易被抢走。建议取现金尽量使用斜挎包，走出银行时一手护住包身，一手紧握背带，让犯罪分子难以下手。
2、大额取款应尽量减少步行路程，最好选择门口可以停车或容易招到出租车的银行。
3、取款后应低调，切忌边数边走甚至大声宣扬自己身上有钱。
4、如果提取现金额过大，群众可以要求银行提供相关服务，到贵宾厅、大户室进行操作，或提供押钞保安等。
参考资料来源：网络-大额交易
参考资料来源：网络-储蓄存取款凭条
参考资料来源：网络-银行
『贰』 央行新规大额现金管理现金存取10万起就触发警报系统您怎么看
张航新规大额现金管理，现金存取10万起就触发警报系统，你怎么看？这个现在还没有实行吧？不应该呀！要真的能启动这个警报系统，我很支持。
『叁』 取现金多少会被监管知乎
取款账户内现金超过五万元的会被监管。一般来说，银行对单个交易或当日累计交易超过5万元（含5万元）的现金存取款行为将纳入重点监控。账户内现金交易超过五万元的、通过公众号转账200万元以上、个人转账20万元（境外）、50万元（境内）以上等行为都将受到银行的监管。
根据《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》十六条规定：客户当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金收支，金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当在交易发生后的5个工作日内提交大额交易报告。
『肆』 账户被国家洗黑钱监管部门限制了提现功能怎么办
只有公检法部门可以冻结账户
你自己到银行查询一下
如果没有司法部门协助冻结的裁定
银行不解封，就起诉银行
『伍』 人民银行为何要严格监管下属商业银行的大额现金取款
主要是为了防止洗钱，同时也是为了蓄户的安全
『陆』 根据监管要求2018年2月1日起，信用卡账单中的取现金额将全额计入最低还款额，请您提前做好资金安排
关键是这句话，信用卡账单中的取现金额将全额计入最低还款额，全额计入，就是你本来最低还款额是100元，取现五千后，最低还款额将变成5100，就是提醒你尽量不要取现消费，不划算，而且取现有手续费和万分之五的日息。
『柒』 个人在银行提取现金过多属于违法行为吗
首先，我发誓，我是个普通的小生意人， 我绝对不是洗黑钱分子。事情经过是这样的： 我在淘宝开了一母婴用品网店，经过本人两年多的努力，目前小有成就，日营业额在5W左右，之前从支付宝提现都是通过招商银行的卡转入，而90%的供应商都要求用现金交易，无奈，我每天都要从招行卡里取现金用于进货周转，这样累计下来，我每个月约在招行取现人民币150W左右，因为喜欢招行网银的便捷方式，之前都没去开过其它银行的卡。目前麻烦事儿来了， 招行的人说我每次支付宝里的钱到银行卡上就取出来了， 怀疑我在洗黑钱， 不准我在他们银行提现， 差不多有一个礼拜没在招行取过钱了， 前两天在招行累计取了3W现金，今天招行的人电话又打电话来说你这样多么多么危险，还说如果我再取现，就要安排人上门调查我。请问中国人民银行法有要求每人每年只能取多少人民币吗？我这样的行为到底属不属于违法行为呢？跪求业内人士帮助解答，谢谢！
『捌』 关于银行大额取现的规定
商业银行关于大额提现的规定主要有两点。
一是，“一日一次性提取现金5万元版(不含5万元)以上的″，需要核验身权份信息。
二是，“一次性提取现金20万元（含20万元）以上的”，取款人必须至少提前1天以电话等方式预约，以便银行准备现金。
(8)取现监管扩展阅读：
所有储户在银行的存款都是银行的负债。储户合理的提款的需求，银行都应该予以满足。假如出现储户大量提款的情况，而银行一时之间筹措不到足量的现金予以满足的话，这就会爆发挤兑。
银行发生流动性风险，严重的甚至导致银行倒闭、金融系统崩溃。美国历史上1929~1933年大萧条期间，储户到银行大量挤兑，数千家银行倒闭，金融系统损失惨重，使得美国经济雪上加霜，人们生活困顿不堪，造成了及其严重的后果。
因此，银行为了规避流动性风险，为了避免发生——突然出现储户提取大额现金，而银行库存现金不足，无法满足储户提现要求——这种情况，所以要求储户提前预约通知银行，以便银行统筹安排，提前备好现金。
『玖』 最新银行大额取款规定
最新规定是：央行决定自2020年7月1日起在河北省、10月1日起在浙江省和深圳市试点开展大额现金管理工作，试点期限为2年。
规定河北省对私账户管理金额起点为10万元（含），对公账户管理金额起点为50万元（含），即个人存取款10万元以上、单位存取款50万以上都需进行预约和登记制度，取款注明用途，存款注明来源，并纳入到大额现金管理信息系统，实现信息支撑与共享。
事实上，央行加强对大额现金存取的监管符合当前我国金融领域的需要。从一些现金管理试点地区的情况看，尽管大额现金存取业务笔数占总笔数均在1%左右，但现金存取款依然是一项相当庞大的业务，存在不少监管问题。
而针对监管漏洞展开的偷税漏税、贪污腐败及洗钱等违法犯罪活动，则给我国正常的金融经济生活带来诸多危害。可见，央行在河北省、浙江省和深圳市试点大额现金管理，是具有较强的金融监管意图或监管指向的，而且意义重大，意味深远。
(9)取现监管扩展阅读：
央行试点大额现金管理并不会影响“取款自由，为存款人保密”的原则，央行要求的存取款信息尤其是存款信息也只是粗线条的，不会涉及更多个人的隐私信息，也不会因此而影响公众的取款自由，公众可以放心并积极支持央行试点大额现金管理工作。
央行通过试点大额现金管理，将一切不必要的用现行为阻挡在合理用现大门之外，减少不正当的现金投放，节约现金使用，将有力引导民众通过其他支付方式实现日常生活支付的需要。
尤其央行已着手人民币数字货币研发并投入试点，大额现金监管与其相适应的配套工作，有助于加速和推动人民币数字化时代的全面到来，使数字货币逐渐成为公众支付生活的主流。