国家监管方式
『壹』 什么是党和国家各种监督形式中最根本
党内监督是党和国家各种监督形式中最根本。
党内监督在党和国家各种监督形式中是最根本的、第一位的,但如果不同有关国家机关监督、民主党派监督、群众监督、舆论监督等结合起来,就不能形成监督合力。
『贰』 国际上金融监管体制模式主要有哪些
主要有三种类型：统一监管模式、分业监管模式以及双峰监管模式。采用分业经营分业监管的国家主要就有我国和法国；而同样是在分业经营的同时采取统一监管的有韩国；美国采用的则是综合经营分业监管；著名的金融帝国—英国采用的是统一监管的体制，采用同等模式的还有诸如日本、新加坡等资本主义国家。但是各种监管体制的融合趋势日益增强。
统一监管模式指由一个机构统一负责至少对银行、证券、保险三大主要金融领域的审慎监管和市场行为监管。统一监管主要是为了适应金融业务综合化的发展趋势而产生，也是全球金融监管体制的发展趋势。其利在于利于对整个金融体系的风险系数进行把握和控制，有利于规模效益，同时能够降低监管时不统一所产生的摩擦成本，减少了监管真空和重叠，对于在混业经营日益明显的当今，能够对整个金融集团进行风险评估，并作出有效的监管。不足之处则在于如果没有对监管目标进行清晰的界定，其监管效果反而会比分业监管更加低下，不能达到与其的一致性和监管效率；与此同时，集权统一的监管机制容易造成官僚主义，并进而产生道德风险。
分业监管模式指在机构监管的基础上，银行、证券、保险三大金融领域分别设立专门的监管机构，负责对领域内金融活动进行全面监管。其利在于有明确的监管分工，能够避免单一金融领域的风险而产生连锁的金融危机；各监管机构能够集中部门经历对领域内的市场活动进行监控，专业性强。但是，随着金融业的迅猛发展，其不足之处也日益凸显，监管交叉重叠；金融法律不统一，冲突严重，影响权威；监管效率由于协调机制的不完善而日益低下；监管的分散容易产生“真空”地带，金融高危性增加；主要是在混业经营趋势的当今，难以对金融集团的集体风险进行把握。我国是分业经营分业监管的代表国家。有些国家在回归综合经营后，依然实行分业监管。
双峰监管模式，指在功能监管的基础上，根据金融监管的两大主要职能，即审慎监管和市场行为监管进行监管，由此而产生两类监管机构，分别进行负责，这种监管模式的典型国家为澳大利亚。此种监管模式的利处在于能够较好的分别对金融机构的两个阶段的行为进行有效监控，能够保证在各自的监管领域内的监管目标一致，同时也避免了不同机构的存在同领域监管但是因为部门因素、体系因素而产生的监管交叉、真空。降低了监管机构之间的摩擦成本与协调难度；同时也形成了一定的制衡机制，避免道德风险的产生。但是同样也存在其天生不足的弊端，就是容易在两块监管领域之间产生“灰色区域”，没有能够因材施教、因地制宜，充分尊重不同金融机构之间的特色而进行监控。
『叁』 简述中国行政监督的方式
行政监督的种类P8。常见的分类有：
（一）、以监督主体作为标准进行分类：
1、 党的监督——中国共产党依法作为监督主体对政府及工作人员实施的行政监督。这在社会主义国家中共产党对国家生活进行领导的一种重要形式。
2、 国家监督——是指依法作为监督主体的各类国家机关，运用自己享有的国家权力，对政府及工作人员实施的监督。如人大对政府的监督等。
3、 社会监督和群众监督——是指来自国家机关以外的各种社会力量对政府及工作人员的监督。如：政协对政府的监督、社会团体对政府的监督等。
（二）、按监督主体不同分为：
1、 内部行政监督——是指在国家行政机关即政府系统内部上下级之间相互实施的行政监督。这是行政监督体系中最直接、最经常采用的一种监督形式。
2、 外部监督——是指来自政府机构以外的行政监督。如中国共产党、政协、社会团体对政府的监督。
（三）、以行政监督的层次作为标准分为：宏观、中观和微观监督又叫高层、中层和基层监督。
（四）、以行政监督的方式分为：放任型、适中型和琐细型监督。
（五）、以监督主体同监督对象的关系为标准分：直接监督，如上级对下级的监督；间接监督，如法院通过审理行政案件对政府的监督。
（六）、以实施行政监督的时间为标准分：
1、 事前监督——是指制定行政决策之前由监督主体对制定行政决策的国家行政机关及工作人员的监督。目的是保证决策的正确性。
2、 事中监督——是在监督对象执行行政决策的过程中，由监督主体对它实施的监督。目的是保证决策的顺利实施。
3、 事后监督——是指在监督对象执行决策的过程基本结束以后由监督主体对它实施的监督。目的是在于全面检查决策的预期目标是否达到，是否有违和不当之处，并查明原因，分清责任。
（七）、以监督的专业性作为标准分：
1、 一般监督——指的是监督主体对国家行政机关及工作人员的全部行政行为实施的监督。
2、 专业监督——指的是对某一类国家行政机关及工作人员主管的某种专业工作的监督。如财务监督、人事监督、卫生监督、海关监督等。
六、 行政监督的范围P10。
行政监督的范围涉及面广，不断不变化的。目前有两种阐述：
（一）、按照行政管理运行的不同阶段，行政监督也相应地包含如下一些相互联系的环节，即从行政管理运行的不同阶段来阐明的行政范围：
1、 对行政组织体制及行政机构设置实行的行政监督；
2、 对行政决策实行的行政监督；
3、 对行政执行实行的监督；
4、 对行政领导人实行的行政监督。
5、 对一般行政工作人员实行的行政监督。
（二）、从国家行政管理所包含的业务部门来阐述：
1、 对经济方面国家行政管理活动实行的行政监督；
2、 对人事、军事、外事等方面国家行政管理活动实行的行政监督；
3、 对科技、教育、文化、卫生等方面国家行政管理活动实行的行政监督；
4、 对其它方面国家行政管理活动实行的行政监督。
『肆』 简述目前我国的监管模式和主管部门是什么
我国的监管模式和主管部门，
金融方面是分业监管模式，
监管模式金融方面的，
是指一国关于金融监管机构，
和金融监管法规的体制安排，
纵观当今世界各国的金融监管实践金融监管有四种主要模式。
『伍』 国家监督的基本形式包括那些
1、立法监督。
2、行政监督。
3、司法监督。
4、社会舆论监督。
『陆』 海关规范的贸易方式及监管方式
海关将93种贸易方式都公布了：
110
一般贸易
一般贸易
130
易货贸易
易货贸易
139
旅游购物商品
用于旅游者五万美元以下的出口小批量订货
200
料件放弃
主动放弃交由海关处理的来料或进料加工料件
214
来料加工
来料加工装配贸易进口料件及加工出口货物
245
来料料件内销
来料加工料件转内销
255
来料深加工
来料深加工结转货物
258
来料余料结转
来料加工余料结转
265
来料料件复出
来料加工复运出境的原进口料件
300
来料料件退换
来料加工料件退换
314
加工专用油
国营贸易企业代理来料加工企业进口柴油
320
不作价设备
加工贸易外商提供的不作价进口设备
345
来料成品减免
来料加工成品凭征免税证明转减免税
400
成品放弃
主动放弃交由海关处理的来料及进料加工成品
420
加工贸易设备
加工贸易项下外商提供的进口设备
444
保区进料成品
按成品征税的保税区进料加工成品转内销货物
445
保区来料成品
按成品征税的保税区来料加工成品转内销货物
446
加工设备内销
加工贸易免税进口设备转内销
456
加工设备结转
加工贸易免税进口设备结转
466
加工设备退运
加工贸易免税进口设备退运出境
500
减免设备结转
用于监管年限内减免税设备的结转
513
补偿贸易
补偿贸易
544
保区进料料件
按料件征税的保税区进料加工成品转内销货物
545
保区来料料件
按料件征税的保税区来料加工成品转内销货物
615
进料对口
进料加工（对口合同）
642
进料以产顶进
进料加工成品以产顶进
644
进料料件内销
进料加工料件转内销
654
进料深加工
进料深加工结转货物
657
进料余料结转
进料加工余料结转
664
进料料件复出
进料加工复运出境的原进口料件
700
进料料件退换
进料加工料件退换
715
进料非对口
进料加工（非对口合同）
744
进料成品减免
进料加工成品凭征免税证明转减免税
815
低值辅料
低值辅料
844
进料边角料内销
进料加工项下边角料转内销
845
来料边角料内销
来料加工项下边角料内销
864
进料边角料复出
进料加工项下边角料复出口
865
来料边角料复出
来料加工项下边角料复出口
1139
国轮油物料
中国籍运输工具境内添加的保税油料、物料
1200
保税间货物
海关保税场所及保税区域之间往来的货物
1215
保税工厂
保税工厂
1233
保税仓库货物
保税仓库进出境货物
1234
保税区仓储转口
保税区进出境仓储转口货物
1300
修理物品
进出境修理物品
1427
出料加工
出料加工
1500
租赁不满一年
租期不满一年的租赁贸易货物
1523
租赁贸易
租期在一年及以上的租赁贸易货物
1616
寄售代销
寄售、代销贸易
1741
免税品
免税品
1831
外汇商品
免税外汇商品
2025
合资合作设备
合资合作企业作为投资进口设备物品
2225
外资设备物品
外资企业作为投资进口的设备物品
2439
常驻机构公用
外国常驻机构进口办公用品
2600
暂时进出货物
暂时进出口货物
2700
展览品
进出境展览品
2939
陈列样品
驻华商业机构不复运出口的进口陈列样品
3010
货样广告品A
有经营权单位进出口的货样广告品
3039
货样广告品B
无经营权单位进出口的货样广告品
3100
无代价抵偿
无代价抵偿进出口货物
3339
其他进出口免费
其他进出口免费提供货物
3410
承包工程进口
对外承包工程进口物资
3422
对外承包出口
对外承包工程出口物资
3511
援助物资
国家和国际组织无偿援助物资
3611
无偿军援
无偿军援
3612
捐赠物资
进出口捐赠物资
3910
军事装备
军事装备
4019
边境小额
边境小额贸易（边民互市贸易除外）
4039
对台小额
对台小额贸易
4139
对台小额商品交易市场
进入对台小额商品交易专用市场的货物
4200
驻外机构运回
我驻外机构运回旧公用物品
4239
驻外机构购进
我驻外机构境外购买运回国的公务用品
4400
来料成品退换
来料加工成品退换
4500
直接退运
直接退运
4539
进口溢误卸
进口溢卸、误卸货物
4561
退运货物
因质量不符、延误交货等原因退运进出境货物
4600
进料成品退换
进料成品退换
5000
料件进出区
用于区内外非实际进出境货物
5010
出口加工区研发货物
出口加工区与境外之间进出的研发货物
5015
区内加工货物
加工区内企业从境外进口料件及加工出口成品
5033
区内仓储货物
加工区内仓储企业从境外进口的货物
5100
成品进出区
用于区内外非实际进出境货物
5200
区内边角调出
用于区内外非实际进出境货物
5300
设备进出区
用于区内外非实际进出境货物
5335
境外设备进区
加工区内企业从境外进口的设备物资
5361
区内设备退运
加工区内设备退运境外
6033
物流中心进出境货物
保税物流中心与境外之间进出仓储货物
9600
内贸货物跨境运输
内贸货物跨境运输
9639
海关处理货物
海关变卖处理的超期未报货物
,走私违规货物
9700
后续补税
无原始报关单的后续补税
9739
其他贸易
其他贸易
9800
租赁征税
租赁期一年及以上的租赁贸易货物的租金
9839
留赠转卖物品
外交机构转售境内或国际活动留赠放弃特批货
9900
其他
其他
『柒』 国家对产品质量实行以什么的监督方式
按照产品质量法的规定,国家对产品质量的监督检查方式,应当以抽查为主要方式。
『捌』 什么叫国家管理形式
国家管理形式，是国家政权的组织形式。现代国家的管理形式主要是民主共和制和君主立宪制。我国的国家管理形式是人民代表大会制度。
『玖』 世界各国中央对地方的监督包括哪些方式
金融监管的定义金融监管是金融监督和金融管理的总称。金融监管是指政府通过特定的机构（如中央银行）对金融交易行为主体进行的某种限制或规定。金融监管本质上是一种具有特定内涵和特征的政府规制行为。综观世界各国，凡是实行市场经济体制的国家，无不客观地存在着政府对金融体系的管制。从词义上讲，金融监督是指金融主管当局对金融机构实施的全面性、经常性的检查和督促，并以此促进金融机构依法稳健地经营和发展。金融管理是指金融主管当局依法对金融机构及其经营活动实施的领导、组织、协调和控制等一系列的活动。金融监管有狭义和广义之分。狭义的金融监管是指中央银行或其他金融监管当局依据国家法律规定对整个金融业（包括金融机构和金融业务）实施的监督管理。广义的金融监管在上述涵义之外，还包括了金融机构的内部控制和稽核、同业自律性组织的监管、社会中介组织的监管等内容。[编辑]金融监管的目的和原则[编辑]对金融机构实施监管的主要目的(1)维持金融业健康运行的秩序，最大限度地减少银行业的风险，保障存款人和投资者的利益，促进银行业和经济的健康发展。(2)确保公平而有效地发放贷款的需要，由此避免资金的乱拨乱划，制止欺诈活动或者不恰当的风险转嫁。(3)金融监管还可以在一定程度上避免贷款发放过度集中于某一行业。(4)银行倒闭不仅需要付出巨大代价，而且会波及国民经济的其它领域。金融监管可以确保金融服务达到一定水平从而提高社会福利。(5)中央银行通过货币储备和资产分配来向国民经济的其他领域传递货币政策。金融监管可以保证实现银行在执行货币政策时的传导机制。(6)金融监管可以提供交易帐户，向金融市场传递违约风险信息。[编辑]金融监管的原则金融监管的原则为了实现上述金融监管目标，中央银行在金融监管中坚持分类管理、公平对待、公开监管三条基本原则。所谓分类管理原则就是将银行等金融机构分门别类，突出重点，分别管理。所谓公平对待原则是指在进行金融监管过程中，不分监管对象，一视同仁适用统一监管标准。这一原则与分类管理原则并不矛盾，分类管理是为了突出重点，加强监测，但并不降低监管标准。公开监管原则就是指加强金融监管的透明度。中央银行在实施金融监管时须明确适用的银行法规、政策和监管要求，并公布于众，使银行和金融机构在明确监管内容、目的和要求的前提下接受监管，同时也便于社会公众的监督。[编辑]金融监管的方式1．公告监管公告监管是指政府对金融业的经营不作直接监督，只规定各金融企业必须依照政府规定的格式及内容定期将营业结果呈报政府的主管机关并予以公告，至于金融业的组织形式、金融企业的规范、金融资金的运用，都由金融企业自我管理，政府不对其多加干预。公告监管的内容包括：公告财务报表、最低资本金与保证金规定、偿付能力标准规定。在公告监管下金融企业经营的好坏由其自身及一般大众自行判断，这种将政府和大众结合起来的监管方式，有利于金融机构在较为宽松的市场环境中自由发展。但是由于信息不对称，作为金融企业和公众很难评判金融企业经营的优劣，对金融企业的不正当经营也无能为力。因此公告监管是金融监管中最宽松的监管方式。2．规范监管规范监管又称准则监管，是指国家对金融业的经营制定一定的准则，要求其遵守的一种监管方式。在规范监管下，政府对金融企业经营的若干重大事项，如金融企业最低资本金、资产负债表的审核、资本金的运用，违反法律的处罚等，都有明确的规范，但对金融企业的业务经营、财务管理、人事等方面不加干预。这种监管方式强调金融企业经营形式上的合法性，比公告监管方式具有较大的可操作性，但由于未触及金融企业经营的实体，仅一些基本准则，故难以起到严格有效的监管作用。3．实体监管实体监管是指国家订立有完善的金融监督管理规则，金融监管机构根据法律赋予的权力，对金融市场，尤其是金融企业进行全方位、全过程有效的监督和管理。实体监管过程分为三个阶段：第一阶段是金融业设立时的监管，即金融许可证监管；第二阶段是金融业经营期问的监管，这是实体监管的核心；第三阶段是金融企业破产和清算的监管。实体监管是国家在立法的基础上通过行政手段对金融企业进行强有力的管理，比公告监管和规范监管更为严格、具体和有效。[编辑]金融监管的重要性综合世界各国金融领域广泛存在的金融监管，我们认为，金融监管具有以下深层次的原因和意义：金融市场失灵和缺陷。金融市场失灵主要是指金融市场对资源配置的无效率。主要针对金融市场配置资源所导致的垄断或者寡头垄断，规模不经济及外部性等问题。金融监管试图以一种有效方式来纠正金融市场失灵,但实际上关于金融监管的讨论，的集中在监管的效果而不是必要性方面。道德风险。道德风险是指由于制度性或其他的变化所引发的金融部门行为变化，及由此产生的有害作用。在市场经济体制下，存款人(个人或集体)必然会评价商业性金融机构的安全性。但在受监管的金融体系中，个人和企业通常认为政府会确保金融机构安全，或至少在发生违约时偿还存款，因而在存款时并不考虑银行的道德风险。一般而言，金融监管是为了降低金融市场的成本，维持正常合理的金融秩序，提升公众对金融的信心。因此，监管是一种公共物品，由政府公共部门提供的旨在提高公众金融信心的监管，是对金融市场缺陷的有效和必要补充。现代货币制度演变。从实物商品、贵金属形态到信用形态，一方面使得金融市场交易与资源配置效率提高，一方面导致了现代纸币制度和部分储备金制度，两种重要的金融制度创新。信用创造。金融机构产品或服务创新其实质是一种信用创造，这一方面可以节省货币，降低机会成本，而另一方面也使商业性结构面临更大的支付风险。金融系统是“多米诺”骨牌效应最为典型的经济系统之一。任何对金融机构无力兑现的怀疑都会引起连锁反应，骤然出现的挤兑狂潮会在很短时间内使金融机构陷入支付危机，这又会导致公众金融信心的丧失，最终导致整个金融体系的崩溃。金融的全球化发展将使一国国内金融危机对整个世界金融市场的作用表现的更为直接迅速。[编辑]金融监管的对象与内容1．金融监管的主要对象。金融监管的传统对象是国内银行业和非银行金融机构，但随着金融工具的不断创新，金融监管的对象逐步扩大到那些业务性质与银行类似的准金融机构，如集体投资机构、贷款协会、银行附属公司或银行持股公司所开展的准银行业务等，甚至包括对金边债券市场业务有关的出票人、经纪人的监管等等。目前，一国的整个金融体系都可视为金融监管的对象。2．金融监管的主要内容。主要包括：对金融机构设立的监管；对金融机构资产负债业务的监管；对金融市场的监管，如市场准入、市场融资、市场利率、市场规则等等；对会计结算的监管；对外汇外债的监管；对黄金生产、进口、加工、销售活动的监管；对证券业的监管；对保险业的监管；对信托业的监管；对投资黄金、典当、融资租赁等活动的监管。其中，对商业银行的监管是监管的重点。主要内容包括市场准入与机构合并、银行业务范围、风险控制、流动性管理、资本充足率、存款保护以及危机处理等方面。[编辑]金融监管的历史沿革与发展趋势金融监管制度先于中央银行制度而出现，但金融监管并不是中央银行的产物。；一、金融监管的历史沿革金融监管的发展历史大致可以划分为四个阶段。1．20世纪30年代以前——金融监管理论与实践的自然发轫这一阶段金融监管的特点具有自发性、初始性、单一性和滞后性，对金融监管的客观要求与主观认识不足，处于金融监管的初级阶段。后果：自由经营银行业务造成的投机之风盛行，多次金融危机给西方国家的经济发展带来了很大的负面影响。2．20世纪30年代至70年代——严格监管，安全优先这一阶段金融监管的主要特点是全面而严格的限制性，主要表现在对金融机构具体业务活动的限制，对参与国内外金融市场的限制以及对利率的限制等方面。影响：强有力的金融监管维护了金融业的稳健经营与健康发展，恢复了公众的投资信心，促进了经济的全面复苏与繁荣。并且，金融监管的领域也由国内扩展到国外，开始形成各自不同的金融监管组织体系。3．20世纪70年代至80年代末——金融自由化，效率优先这一时期金融监管的主要特点便是放松管制，效率优先。客观背景：布雷顿森林体系的崩溃加大了商业银行在开展国际业务过程中的汇率风险；世界经济增长速度放缓，国际资本出现了相对过剩，银行经营日益国际化，全球性的银行业竞争更加激烈；金融的全球化、自由化及其创新浪潮使建立于30年代的金融监管体系失灵。理论背景：货币学派、供给学派、理性预期学派等新自由主义学派从多个方面向凯恩斯主义提出了挑战，尊崇效率优先的金融自由化理论也对30年代以后的金融监管理论提出了挑战。4．20世纪90年代至今——安全与效率并重90年代以来的金融监管最主要的特征是安全与效率并重。背景：经济全球化进程加快，金融创新与自由化带来的金融风险更加复杂，并具有国际传染性。有效的金融监管要求政府在安全与效率之间努力寻找一个平衡点。二、《巴塞尔协议》与金融监管的发展趋势金融风险的全球传染性加之各国监管方式上的差异，使有效监管跨国金融机构并非易事，这要求国与国之间的合作。1974年成立的“巴塞尔银行监管委员会”及其颁布的一系列有关国际金融监管的重要协议，约束、引导着各国金融监管行为。(一)《巴塞尔资本协议》的演变路径《巴塞尔资本协议》作为国际银行业监管的“神圣公约”，从其诞生至今已有三个版本。每一次演变都体现了金融风险的变化，蕴涵着金融监管的新方向。1．1988年《巴塞尔资本协议》。即《统一资本计量与资本标准的国际协议》（）。是以跨国银行的资本充足率为核心（资本占风险总资产的比重为8%）、以信用风险控制为约束重点的单一资本充足协议。主要内容：界定了银行资本的组成，规定核心资本要占全部资本的50%，附属资本不应超过资本总额的50%。同时，对不同资产分别给予不同的风险权数，换算为风险资产，银行资本（核心资本加附属资本）与风险资产比率最低为8%，核心资本与风险资产的比例不低于4%。意义：1988年版本使国际银行业监管有了可以共同遵循的统一标准。实践证明，资本充足率这“一条铁律”适用于全世界所有银行，深入人心。2．1997年《有效银行监管的核心原则》。产生背景：20世纪90年代以来，金融衍生产品的交易十分活跃，银行业深深介入其中，金融市场的波动风险对银行业的影响也越来越显著，仅仅强调8%这“一条铁律”很容易导致银行过分注重资本充足率，从而忽视银行业的赢利性及其他风险。主要内容：提出了比较系统的全面风险管理思路，强调从银行申请设立到破产倒闭的全过程中的各个环节进行综合的风险监管，将源于银行的外汇、交易债券、股票、商品与期权头寸中的市场风险纳入金融监管的范畴。3．2001年《新巴塞尔资本协议》。产生背景：1997年东南亚爆发金融危机，许多金融机构濒临破产，其主要原因不仅仅是信用风险或市场风险等单一的风险。主要内容：将“一条铁律”扩充为“三道天条”，首次将资本充足率、监管约束和市场约束并列为银行监管的三大支柱，利用市场机制压缩成本，提高监管效率。突出特点之一：强调市场约束（marketdiscipline）的作用——市场具有迫使银行有效而合理地分配资金和控制风险的作用，稳健的、经营良好的银行可以以更为有利的价格和条件从投资者、债权人、存款人及其它交易对手那里获得资金；而风险程度高的银行在市场中则处于不利地位，它们必须支付更高的风险溢价、提供额外的担保或采取其他安全措施。突出特点之二：注重借用银行内部的力量加强风险防范——除继续保留外部评级方式外，更强调银行自己以市场为基础衡量风险状况，建立内部风险评估体系。对于信用风险，新协议提供了三种循序渐进的方案供银行选择：由监管当局利用外部评级结果确定资本水平的标准化方案、初级和高级内部评级法。意义：新协议决定了国际银行业监管新的发展方向，各国的监管理念将由单一的严厉政府管制走向与监管对象协调和配合的协同监管，注重让市场的力量来促使银行稳健、高效的经营。(二)金融监管的发展趋势新时期的金融监管呈现以下趋势：1．监管理念方面，发生重心转移。注重加强监管者与被监管者之间的合作，变“猫鼠对立关系”为“脑与四肢的协同关系”。2．监管机制方面，走向多元化。由偏重于国家监管机制向监管机制多元化转变——国家专门监管机制、银行内控机制及自律机制的齐头并举。多元化监管机制实现的关键在于引入市场约束，强化金融机构的信息披露，便于存款户、投保者、股东等多方市场主体及时掌握金融机构的风险状况。3．监管模式方面，向功能型监管转变。功能型监管是指在一个统一的监督机构内，由专业分工的管理专家和相应的管理程序对金融机构的不同业务进行监管。其优点主要是有效地解决混业经营条件下金融创新产品的监管归属问题，避免监管真空和多重监管现象；可使监管机构的注意力不仅限于各行业内部的金融风险；能更好地适应金融业在今后发展中可能出现的各种新情况。功能型监管的不足之处在于协调过多，程序复杂，对金融机构经营行为的风险确认速度比不上机构型监管模式。但随着电子计算机的广泛运用、金融信息网的建成完善，功能型监管的不足之处将会降到最小的程度。4．监管技术方面，出现了一种激励相容的新方案。激励相容方案的主要内容是：监管当局设定一个测试期，银行在测试期初向监管当局承诺其资本水平，为该期间内可能出现的损失做准备，在整个期间内，只要累积损失超过承诺水平，监管当局就对其进行惩罚，如交纳额外资本费给中央银行。5．监管范围方面，有所扩大。从单纯的表内业务，扩展到包括表外业务在内的所有业务，还通过并表监督来加强监管。