银行转账监管

1. 为什么银行对转账额度把控这么严呢

这是上级监管部门对银行卡的监管要求；
主要是为了协助客户有效控制银行卡的自助转账风险，避免不必要的损失。
国内银行转账都是有限额的。

2. 银行转账多少会被监管

一般复来说，不论你转入多大金额，银制监会都不回去查，他们根本不会管理到这块；

只有你有案子或是官司了，法院会查你帐；

对于金额的实时变动只有银行知道，别的单位都没有相应的系统；

也就是说银行是你账户变动的第一监管人；

至于如何处置，有银行决定了；

一般银行有一个人民银行的反洗钱系统，如果你的金额变动异常，便会出现在系统里面；

然后银行会询问你情况，据实上报；

还是建议你不要做什么多余的事情，正常使用是没有约束的。

3. 银行转账多少会被监管

当日单笔或者累计交易额人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金收支银行会监控。

非银行支付机构应当以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告下列大额交易：

（一）当日单笔或者累计交易额人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金收支。

（二）非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。

（三）自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。

(3)银行转账监管扩展阅读：

银行转账有两种类型，一种是行内转账，行内转账一般都是实时生效，意思就是说只要你是本银行转账，只要钱打过去都是直接到账的。另一种是跨行转账，跨行转账则有实时到账、普通到账、次日到账三种转账方式。

按照中国银行的转账模式，如果是周一至周五白天15:00之前跨行转账，基本上当天就能到，当然不同银行到账时间可能也有差异。

4. 用网银每天转帐会被银行监控吗

当日单笔或者累计交易额人民币5 万元以上（含5 万元）、外币等值1 万美元以上（含1 万美元）的现金收支银行会监控。

1、非银行支付机构应当以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告下列大额交易：

（一）当日单笔或者累计交易额人民币5 万元以上（含5 万元）、外币等值1 万美元以上（含1 万美元）的现金收支。

（二）非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币200 万元以上（含200 万元）、外币等值20 万美元以上（含20 万美元）的款项划转。

（三）自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币50 万元以上（含50 万元）、外币等值10 万美元以上（含10 万美元）的境内款项划转。

（四）自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易额人民币20 万元以上（含20 万元）、外币等值1万美元以上（含1 万美元）的跨境款项划转。

2、对于跨境收单业务，非银行支付机构应当以客户支付的人民币交易金额计算并提交大额交易报告；客户通过绑定境外银行卡进行支付的，非银行支付机构应当以收单机构与其结算的人民币交易金额计算并提交大额交易报告。

(4)银行转账监管扩展阅读

网上银行的注意事项有以下：

1、避免使用搜索引擎

从正规银行网点取得网络银行网址并牢记，登录网上银行时尽量避免使用搜索引擎等第三方途径。因为一些假的网上银行网址很可能就隐藏在搜索结果之中，一旦你单击进入，很可能不知不觉掉入陷阱。

最好的办法是将正确的网络银行网址登记在浏览器的收藏夹中，以后的访问都通过单击收藏夹中的链接进入，以确保不会访问错误的网址。

2、设置混合密码、双密码

网上银行的密码设置应避免与个人资料相关，建议选用数字、字母混合密码，提高密码破解难度并妥善保管，交易密码尽量避免与信用卡密码相同。

3、定期查看交易记录

定期查看网上银行办理的转账和支付等业务记录，或通过短信定制账户变动通知，随时掌握账户的变动情况。

4、妥善保管数字证书

避免在公用计算机上使用网上银行，以防数字证书等机密资料落入他人之手。

5、警惕电子邮件链接

网上银行一般不会通过电子邮件发出“系统维护、升级”提示，若遇重大事件，系统会暂停服务，银行会提前公告顾客。因此，当你收到类似的电子邮件时，就要当心有诈了。一旦发现资料被盗，应立即修改相关交易密码或进行银行卡挂失。

5. 银行卡里面有钱转账显示银监局监管是什么情况

说明你的银行卡处于被监管的状态，可能有一些风险。
建议到具体银行网点现场咨询一下工作人员。

6. 个人银行卡每天转账进出3万元会被银行监管吗

不清楚啊，没这么多钱……
银行每笔钱都有记录，只有发现异常才会监管的，你要是天天这样，会有人来调查信息，确认没问题就不管了。

7. 银行给办理的大额资金转账还需要人民银行监管吗

银行给办理的大额资金转账还需要人民银行监管吗？这个应该是需要的，因为是大额资金。，大额资金提取都有一定的支付规定。所以银行也是受人民银行监管的。所以应该是需要人民银行监管。

以上内容仅供参考谢谢！

8. 中国工商银行转账额度大用监管吗

现在银行转账有两个系统，大额支付系统和小额支付系统。
现在走大额支付系统的是100万以上的转回账，答100万以下的转账走小额支付系统。
小额系统是全年24小时开放的，一般到账时间为2小时内。
大额系统是工作日的工作时间开放，如果遇到法定节假日可能需要等到节假日后才能到账。
如果你说的一周还没到账是现在的话，有两个可能。
一是你朋友转账的时候输错了账号或户名或开户行，导致转账未成功被退回。
二是你朋友没有给你转账，所以才没有到账。

9. 银行卡转账 中国人民银行监督

如果是你信用卡可用额度以外的钱，就没什么关系，也不会影响你信用卡使用，不过最好别用信用卡办理这些业务，另办一张借记卡，以后用这个新卡办理这些。跟你客户说下，以后打款直接打到你公司帐户上，这样比较好。