『壹』 什么是保单年检如何给保单做年检

保单年检，又叫“保险检视”，是为了将客户的所有保单进行不定期汇总、分类整理，让缴费信息更直观，产品类型用途更清晰，产品额度更明确，分析保障不足和缺口，并提出解决方案的一种附加服务。保单检视大多以年为单位，所以又叫保单年检。
保单年检通常分为以下两点：
1、按被保险人对保单进行归类
整理以家庭中拥有保险的个人为单位，例如父母与孩子三人都拥有保险，则需要整理三份表格，包括个人和家庭的保障明细表和缴费登记表。表格可以将家庭成员已购保险的基本情况展示出来，便于我们清楚地掌握自己到底有哪些保单，明确投被保人、缴费年限、基本保额、保障的主要内容等相关信息。通常终身保障型的保险缴费期限少则几年、多则几十年，这期间内，如果投被保人的联系地址、电话等信息发生了变化，却没有及时与保险公司联系更新，就可能错过保费缴纳或续保通知信息，造成保单失效。因此保单年检时，要及时更新这些信息。
2、分析保单
首先，我们需要分析保障是否齐全。在一个家庭中，每个成员的保障需求范围是不同的。例如比起其他人，家庭经济支柱更需要寿险保障，以此保证遭遇风险时家庭在几年内能维持良好的生活水平，三十岁以上还应该考虑退休后的养老规划。而子女除了疾病、意外保障之外，还需要进行教育规划。很多客户在购买保险时，容易偏向理财型保险，导致人身保障缺失，可以在保单年检时重新进行合理规划。其次，要看保额是否充足。很多人在早期购买保险后，保额一直维持在投保时所设置的额度，并没有考虑过根据当下适当调整保额。官方数据显示，我国医疗费用每年都在高速递增，10年前购买的5万、10万的医疗险远不能应付如今的医疗水平，10万、20万的养老金储备也无法跟上通货膨胀的速度。因此，家庭总保费控制在10%到20%之间的前提下，可以通过保单年检查漏补缺，确保保额充足。每个人的保险规划都应当是灵活的，为了避免不必要的损失，有效地巩固自身保障，定期做保单年检还是有必要的。

『贰』 保单年检主要检些什么

抄保单年检活动就是为客户的保单袭做一次整体全面的检查生活中大宗的商品都是要定期检查的，保单年检的主要内容是：
首先，要检查联系方式。如已发生变化，应即刻通过代理人或保险公司的客服电话进行变更。接下来，要看看为自己服务的保险代理人是否仍然在职。如果市民发现自己的代理人已经离职，可致电相关保险公司的全国客服电话咨询，或请保险公司重新指定代理人进行服务。同时，缴费方式和时间应再次明确。年检时要留意每种保险产品的确切缴费时间，另外，现在多数保险公司采取银行转账形式收取保险费，那么市民对自己当初开始缴费的银行账户也有必要进行再次确认。如果发生账户已经被自己不慎注销，或一时疏忽延误了缴费时间，或保单已经过期，想要续保，则需要立即联系保险公司说明情况。
其次，应得保险收益是否完全获得。尤其是购买了多个保险产品的市民，要留意一些产品的满期金或生存给付金的领取。一般而言，保险公司会先寄送满期金通知书或生存给付金通知书给客户提醒领取。另外，保险公司所出具的相关缴费凭证一定要妥善保管，因为一些产品涉及到的教育金、养老金或满期金等利益领取时，都要求客户出示相关的缴费凭证。

『叁』 本人想买保险，女！今年28岁！有十万存款，每月工资暂时2000左右吧！朋友介绍的保险是平安护身符分

您好！

如果单从您目前的工资来说，保费有点高了，建议您最好谨慎考虑。这里建议您不妨优先完善意外险、健康险等保障型险种，最后在充分考虑经济条件的情况下，选择适当的养老险、理财险作为适当的补充。

这里为您推荐几款商业险【http://tieba..com/p/3760772863】，您可以多比较一下！

至于您的疑问是先给您老公买还是您先买，这个问题其实没有先后的问题，一般我们都建议先给家庭的经济支柱买保险，但是从另一方面来说，最好是家庭成员都有保障，这样才是最好的。

希望我的回答对您有帮助！如果您还有其他的问题可以继续和我联系！

『肆』 如何做保单年检

让客户将保单拿出来，再次确认客户现有的保障，对客户提出的问题再作解答，提醒客户应注意的一些地方。根据客户现阶段情况，结合公司的新险种，作介绍和补充。让客户不再感受到买了保单以后，放在抽屉里就没人管了。双赢：为客户处理保单上的疑问，让客户更善用、珍惜这份保单，也为加保创造良机。保单年检服务的的重要性一、对客户方面让客户享受完善的售后服务让客户了解公司的最近发展状况增进感情，充分了解制定的保单内容保单年检服务的的重要性二、对业务员方面打造个人品牌，拓宽市场提高继续率利用公司新产品完善客户保障获得转介绍保单年检服务的的重要性三、对公司方面公司品牌的树立创造客户的附加价值正确看待保单年检服务：客户得到售后服务，是其基本权利；业务员若能从中获益，只是额外的附加值而已。因此当你的售后服务不到位时，不必抱怨为什么原先你的客户不再向你购买新的保险，为什么你的客户会流失？任何业绩的质变都来自于量的积累！成大事不在于力量的大小，而在于你能坚持多久！

『伍』 请问一下,我的保单和家人的保单叫保险公司的人拿去年检了,她能不能对保单做手

保单是不能被人拿走的，保险合同、保单是保险公司给客户的凭证，不能收回。保险单也不需要年检。怀疑你代理人的专业性。
另外，保单拿走了也不要紧，就是丢了，还能补办。中途被人更改了也没能意义，保险公司还有存根。

『陆』 如果客户不知道自己的保单号是多少，或者他们不配合我们，那我该怎么说

闽南语不懂

如果客户不知道保单号你可以告诉他们，或者引导他们通过发票，合同，通知书，收益报表等查询，客户并不笨，不会白给钱业务员买保单，涉及到他们的利益的情况下他们会重视和配合的。一般客户不配合的原因是觉得你在推销或者催他们交钱，心理上有抵触。
那么在跟客户沟通的时候尽量把你的目的隐藏或者转移。（做保险的人说话都会很侧面，让人听得舒服。但不是圆滑。）
例如：通常业务员在进行推销一般是通过跟客户做“保单年检服务”做切入点，其实就是最基本的目的转移方法。虽然有不少客户明知道业务员为的是推销，但心理上比较好接受，也没有大的心理抵触。假如你的目的是为了催缴费，你大可以跟客户表示的你来意是为了做售后服务情况回访，甚至可以跟可以很通俗地说 “说实在的，您缴不缴费是你的权利，你交了我也没有佣金的。我只是尽我的责任，因为万一你保单利益或者你的财产利益受到损失，我是会被公司追究处罚的，其实为了您的利益，也为我能对得起我的工作。我是有责任与您联系的。希望您能谅解。话说回来，你所购买的产品是不错的，有时间的话可以翻开合同看看，合同内容比较多，重点的部分在保险责任那里。。。。”这样一来表明“来意”，隐藏了目的，还侧面地赞一下客户（说的产品好就是从侧面称赞他有眼光，也能提高他对的认同）。客户心理那一关过了，接着你怎么说都可以。
如果你要作到灵活应对所有的客户，那你去学一学营销的认同法，对沟通很有帮助，无论沟通，销售，应对投诉都很有效。甚至心理学上做心理辅导，警察劝服自杀的人都用到的招数。
最后多跟同事沟通工作方法，一个人能力有限集思广益才是根本。