A. 投行（投资）有风险吗

投资是个积累的行业，没风险就没收益，相当于你把钱放家里是不会变少的，如果去投资就像去肉摊上摸肉不买沾点油就是小收益，如果你去冒险把他们的肉包下来自己在转手卖那你沾的油就是整条猪的油，风险就在于你能否把包下来的猪肉在次卖出去

B. 投资银行的面临风险

⑴市场风险
市场风险是指因市场的价格、利率、汇率等因素的不利波动而使得投资银行某一头寸或组合发生损失或不能获得预期收益的可能性。
⑵信用风险
信用风险是指合同的一方不履行义务的可能性，包括贷款、掉期、期权及在结算过程中的交易对手违约带来损失的风险。
⑶流动性风险
流动性风险又称为变现能力风险，是指投资银行流动比率过低，其财务结构缺乏流动性，由于金融产品不能变现和头寸紧张，使投资银行无力偿还债务形成的风险。
⑷操作风险
操作风险是指因交易或管理系统操作不当引致财务损失的风险，包括因公司内部失控而产生的风险。
⑸法律风险
法律风险来自交易一方不能对另一方履行合约的可能性。引起法律风险，可能是因为合约根本无法执行，或是合约一方超越法律权限做出的行为。法律风险包括潜在的非法性以及对手无权签订合同的可能性。
⑹体系风险
体系风险是指：①因单个公司倒闭、单个市场或结算系统混乱而在整个金融市场产生“多米诺效应”导致金融机构相继倒闭的情形；②引发整个市场周转困难的投资者“信用危机”。体系风险包括单个公司或市场的崩溃触发连片或整个市场崩溃的风险。 ⑴发行承销风险
⑵经纪业务风险
⑶自营业务风险
⑷做市商业务风险

C. 论述题：当前金融危机背景下如何加强投资银行的风险监管

金融危机中暴露的政府对投资银行的几个监管问题：
(一)次贷危机中投资银行扮演的身份多样性暴露了政府监管的软肋
(二)金融机构巧妙绕过监管，暴露了立法的不完善
(三)信息不对称助长了投资银行逃避监管的能力
(四))政府对内部控制中的道德风险监管乏力措施：
1、为投资银行创设良好的运行环境金融创新能够保持投资银行的活力，但同时也带来或者放大风险。投资银行在金融产品创新过程中，利益链条拉伸越长，需要政府监管的对象就越多。政府监管的不到位、不适当或者越位，都只能为投资银行提供毒化的运行环境。
以次贷为例:投资银行为了加强资产的流动性及转嫁风险，将大量的次级债打包并证券化后向资本市场出售，就衍生出了以次级债为基础的风险链:最终借款人→发放按揭贷款的银行或专业的按揭公司→按揭贷款衍生债券之投资者(主要是投资银行等金融机构) →购买按揭贷款债券之投资者(主要是投资银行、保险公司、对冲基金、个人投资者) 。由此可以发现，只要链条终端的借款人无力如期偿还债务，整个链条就会随之断裂，作为这个次级债链条上各个环节的金融机构就不可避免地面临信用危机或破产倒闭。
2、创建良好的信息披露和风险提示制度信息披露是政府对投资银行有效监管的重要手段之一。信息收集决定着投资银行经营成败，信息披露又激励并约束着投资银行。
一方面，投资银行将各级证券管理者、交易机构的信息及时、准确地传递给投资者，另一方面，它按照证券申报制度将企业财务报告及时向投资者公布，从而使投资者拥有尽可能多的信息，避免信息不对称的误导，保证信息效率和信息公平。政府的职责之一就是依法确定信息公开的范围和程序，使投资银行的经营置于阳光之下，约束资银行的高风险经营，在一定程度上降低管理者的道德风险。信息披露包括政府向公众提供信息和投资银行依法向公众披露信息。
3、将投资银行的业务风险全面纳入监管：
a. 把好市场准入和退出关口投资银行的市场准入，从法律上讲，是指投资银行依法获准设立，实际取得法律上的主体资格，可以自己的名义从事活动的行为。市场准入是防范整个市场风险的第一道屏障，它保证进入市场的每一个交易主体都达到交易最低要求，这是保证金融业健全稳定发展的有效的预防性措施。
b. 针对投资银行的业务链条设计风险监管制度投资银行的主要业务包为上市公司融资，包括发行股票、债券、以及对企业重组兼并提供咨询，为机构和个人投资者提供服务，包括证券交易、投资咨询等，从佣金、买卖差价和管理服务费中获得利润。从市场整体观之，投资银行的金融创新，可以分散和转移风险，但不能消灭风险。投资银行遭遇风险常常是金融风暴的导火索，这是由现代金融市场和金融机构的高杠杆率、高关联度、高不对称性的特性所决定的。对投资银行业务的风险监管，即包括投资银行亏损倒闭累及社会，也包括投资银行利用自己的优势在业务活动中损害投资者及其他人的利益，当前特别值得关注的是“创新”出有毒金融产品。
4、重视对投资银行监管的国际合作资本流动的全球化，金融证券市场的全球化，融资的国际化、证券化，意味着金融机构的跨国化和金融信息的全球化。全球化背景下，势必导致许多无序的金融活动和金融资源的过度开发，形成许多监控的盲点和误区，这种矛盾的加剧还将特别引发出各种投机性、避税性、洗钱性金融活动的负效应。
金融全球化创造了危机迅速传染的条件和环境。一个国家因监管或管制出现问题而导致金融危机的可能性变小，现代的金融危机基本上表现为在国际经济失衡的条件下，国际资本在利益驱动下利用扭曲的国家货币体系导致区域性金融危机爆发。当前的金融市场是全球范围的，因此加强国际间的合作与监管是必要的，以促进区域和全球国际金融的稳定

D. 为什么说银行经营的本质就是对风险的承担与管理

因为银行本身的目的就是盈利，用吸收公众存款来发放贷款以及办理票据贴现等，具有一定风险。

党的十九大报告提出要“健全金融监管体系，守住不发生系统性金融风险的底线。”今年7月召开的全国金融工作会议也明确指出，“防止发生系统性金融风险是金融工作的永恒主题”。

无论民营银行还是互联网银行，其本质都是银行，银行的核心在于经营和管理风险。

在战略上将合规经营和风控管理作为立行之本，严守不发生系统性、全行性风险的底线，坚持依法合规经营的原则，将风险管理能力视为核心价值，全面管理各类风险，做到准确识别、审慎评估、合理授信、及时预警、有效处置。

(4)投行经营风险扩展阅读

全球经济一体化及经济金融环境的不确定性，也使商业银行面临的风险显现出复杂性、突发性、扩散性和快速传播性等新特征。在市场竞争方面，随着金融市场发育程度和开放程度的不断提高，大型银行面临的竞争格局、竞争的空间范围和竞争对手已经并正在继续发生深刻的变化。

这些都是中国银行业未来发展面临的挑战。

因此，我国银行业应该以长期的信誉和实力为保障，以信贷和网络优势为依托，以广泛的客户资源和信息资源为平台，以沿海发达城市为重点，全面优化和提升传统优势业务；

进一步整合和深化现有投资银行业务，积极拓展财务顾问、银团贷款、杠杆融资、企业并购等新型投资银行业务，加强对边缘投资银行业务的前瞻性研究，完成投资银行业务的组织体系构造，力争实现投资银行业务的规模化经营。

E. 投行业务的风险投资

风险投资又称创业投资，是指对新兴公司在创业期和拓展期进行的资金融通，表现为风险大、收益高。新兴公司一般是指运用新技术或新发明、生产新产品、具有很大的市场潜力、可以获得远高于平均利润的利润、但却充满了极大风险的公司。由于高风险，普通投资者往往都不愿涉足，但这类公司又最需要资金的支持，因而为投资银行提供了广阔的市场空间。投资银行涉足风险投资有不同的层次：第一，采用私募的方式为这些公司筹集资本；第二，对于某些潜力巨大的公司有时也进行直接投资，成为其股东；第三，更多的投资银行是设立“风险基金”或“创业基金”向这些公司提供资金来源.
因为投资银行往往首先作为客户的对方进行衍生工具的买卖，然后寻找另一客户作相反的抵补交易；

F. 为什么要对投资银行进行风险管理

为什么要对投资银行进行风险管理因为我我明确规定了银行是可以破产的而且银行的一个不定项投资完全可以导致银行的一个倒闭

G. 中国投资银行从事证券承销业务面临的风险有哪些

1、投资期限超短
产品投资期限仅3天（随法定长假调整），周五15：30之前扣款，周一上午9：00之前入账，不耽误投资人资金使用。
2、本金100%保证，收益稳定可靠
产品投资收益率以上海同业拆借利率为基准波动，目前参考水平为银行一天通知存款的利率的150%。
3、认购省心、省力，终止灵活、方便
您只需一次签约，资金每周自动代扣，到期本息自动返还。自动扣款方式灵活多样，您可以指定金额扣款，也可以不指定金额扣款。如需解除产品的自动续约，您只需在当周产品扣款前（每周最后一个工作日的15：30前）填写一份终止续约委托申请表即可。

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温馨提示：
1、“周末理财”起点5万元人民币，并以1000的倍递增；
2、各期“周末理财”产品的收益率会因市场原因具有一定的差异性；
3、如果扣款帐户内有部分资金不认购当期“周末理财”产品，您须在扣款前（每周最后一个工作日的15：30前）将该部分资金从该账户中转出，否则视为默认以账户内资金认购当期“周末理财”产品。

H. 投资银行担任做市商的风险分别有哪些

投资银行担任做市商的风险分别有:
1、市场风险
2、借用风险
3、法律风险
4、操作风险
5、流动性风险
6、体系风险

I. 投资银行业务有哪些风险点

投资银行业务的范围很不清晰，就算你说的是传统的、狭义的保荐承销并购重组等中介业务，举几个比较重要的风险。
1、包销风险
投行帮人家卖股票，赶上市场形势不好或者标的股票太差，没卖掉，那就要自己掏腰包买下来。
这个后果蛮严重。一般IPO承销商收费是4-8%，再融资可能也就两三个点。如果不幸包销一单，券商自掏腰包的资金抵得上一二十甚至三五十单项目的收入，要干好几年呢。小券商包销一单的资金能把公司直接压垮。
中国IPO很好卖，所以包销风险略低，但再融资包销的风险会高很多。
2、保荐风险
投行要核查自己服务的客户是不是合法合规，有没有造假，这叫做保荐。
如果不幸核查不细致，漏掉了一些造假公司没发现，后果也会比较严重。
轻则勒令暂停业务，特别严重的情况下可以取消业务资格（实际没发生过）。
暂停业务资格也很头疼。一单投行业务快则大半年，慢则两三年，中间一停，可能客户就全跑光了，大半年甚至两三年都白干了。
3、合规风险
合规风险很多种。
最常见的比如项目组借着并购重组搞内幕交易啦，帮人代持入股啦，等等各种违法违规的事情。公司肯定不愿意员工去做违法违规的事情，但是总有人会忍不住去做，这对公司也是风险。